Calculadora recuperación fiscal: qué muestra Portmoneo y qué no
Portmoneo no calcula cuánto te devuelve Hacienda. Su calculadora recuperación fiscal organiza lo que sí puedes demostrar: las líneas de impuesto de cada recibo y dos familias de KPIs, una de impuesto recuperable y otra de deducibilidad, ajustadas a la jurisdicción que configures. Para la aritmética del IVA (21 %, 10 % y 4 %) tienes la calculadora de IVA.
¿Qué muestra la calculadora de recuperación fiscal?
Muestra dos cosas sobre tus recibos: las líneas de impuesto tal como vienen impresas y un resumen de KPIs por periodo. Las líneas son el dato; los KPIs son una lectura ordenada de esos datos según las reglas de tu jurisdicción.
El flujo es sencillo. Escaneas un recibo, el análisis con IA en la nube extrae comercio, fecha, total, moneda, líneas y cuotas de impuesto, y el gasto se guarda en tu registro local. Después, la pantalla Tax Recovery cruza esas líneas con tu perfil fiscal y te enseña:
- Impuesto recuperable. Cuánto del impuesto soportado entra en la parte recuperable según la categoría y la jurisdicción.
- Impuesto no recuperable. La parte que se queda como coste y no genera crédito.
- Deducibilidad. Qué volumen de gasto parece deducible del impuesto sobre la renta o sociedades, según el perfil elegido.
- Impuesto soportado por tipo. El desglose por tipo de IVA o GST/HST cuando el recibo trae varios.
Puedes filtrar por periodo y ver el resultado por categoría. Es un resumen de registro, no una liquidación: la cifra final la decide tu asesor aplicando tu situación real.
¿Qué no calcula la calculadora de recuperación fiscal?
No calcula una devolución, no presenta impuestos y no decide qué debes deducir. Presenta tus líneas y KPIs para que tú o tu asesor los interpretéis; cualquier importe a devolver, compensar o pagar surge de la declaración, no de la app.
Cuatro límites que conviene tener claros:
- No hay cálculo de reembolso. La app no te dice “te devolverán X euros”. Solo muestra impuesto recuperable y deducibilidad sobre los recibos registrados.
- No presenta declaraciones. No envía modelos a la Agencia Tributaria, no hace e-file del IRS ni presentaciones equivalentes en otras administraciones.
- No es asesoramiento fiscal. No sustituye a un profesional ni interpreta tu caso particular.
- No inventa lo que falta. Si un recibo no trae desglose de impuesto, no se puede reconstruir con certeza; podrás editar las líneas a mano si conoces el dato.
Portmoneo no presenta impuestos ni asesora fiscalmente — confirma con tu asesor.
¿Qué significan las dos capas de KPIs?
Son dos preguntas distintas que no conviene mezclar: cuánto impuesto soportado puedes recuperar y cuánto gasto es deducible de tu base. Una es un crédito sobre el impuesto pagado; la otra, un gasto que reduce la base.
| Familia | Jurisdicciones | Qué ves |
|---|---|---|
| IVA | Alemania, Francia, España, Italia, Rumanía, Reino Unido, EAU, Arabia Saudí, Indonesia | IVA recuperable, impuesto soportado total, deducibilidad |
| GST/HST | Canadá, Australia | Impuesto recuperable tipo GST/HST, deducibilidad |
| Otros | Estados Unidos | Gastos deducibles; el sales tax se trata como coste, sin tarjeta de recuperación |
En la mayoría de regímenes de IVA, un negocio no sujeto o exento tiende a mostrar 0 % de recuperación y sigue midiendo deducibilidad de la renta. Los perfiles de Estados Unidos se centran en gastos deducibles, porque el sales tax funciona distinto al IVA europeo.
¿Cómo se configura el perfil fiscal y la jurisdicción?
Con un asistente de tres pasos. Sin perfil, sigues viendo el impuesto impreso en el recibo; al guardarlo, se desbloquean los KPIs de recuperación y deducibilidad.
- Elige la jurisdicción. El país cuyas reglas de recuperación aplican. La moneda base sigue a la jurisdicción (euros en España y la zona euro).
- Selecciona el estatus fiscal de tu negocio. Cada país ofrece etiquetas locales; en España verás opciones alineadas con el IVA, incluidos regímenes especiales.
- Revisa y personaliza. Confirma los porcentajes de recuperación y deducibilidad por categoría, ajusta excepciones si tu asesor prefiere otros valores y guarda.
Puedes abrir el asistente desde la pantalla Tax Recovery, desde el perfil o desde la analítica si aún no está configurado. Si tu asesor cambia un porcentaje, queda bajo tu control y puede marcarse como ajuste manual en el informe exportado.
¿Qué jurisdicciones admite la calculadora?
Doce entradas de jurisdicción agrupadas en cuatro regiones. Elige la que coincide con la forma en que recuperas o deduces, no automáticamente el país impreso en cada recibo.
- Europa: Alemania, Francia, España, Italia, Rumanía y Reino Unido (registrado como GB/UK).
- Américas: Estados Unidos, Canadá (con selección de provincia).
- Oriente Medio: Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudí.
- Asia-Pacífico: Australia, Indonesia.
Reúne tus recibos de varios países bajo la jurisdicción que aplica a tu negocio y revisa los casos límite con un profesional. La recuperación fiscal está pensada para autónomos y freelancers, no para equipos con aprobaciones.
¿Cómo exporto el informe para mi asesor?
Exporta desde Tax Recovery y entrega un archivo, no una captura de pantalla. La versión gratuita mantiene la exportación CSV general; Premium desbloquea el informe fiscal en PDF y Excel/XLSX, además del paso de recibos a Excel.
Las exportaciones están pensadas para asesores y autónomos que ya usan hojas de cálculo o software de escritorio. No hay conexión por API con QuickBooks, Xero ni Zapier: compartes el archivo con el selector nativo de Android y lo importas donde trabajes. Si prefieres una plataforma sin login bancario, la lógica de privacidad local-first encaja con la forma en que funciona la app.
Preguntas frecuentes
¿La calculadora me dice cuánto me devuelve Hacienda?
No. Muestra impuesto recuperable y deducibilidad sobre los recibos que has registrado. La devolución o el pago concreto sale de tu declaración, aplicando tu situación completa.
¿Necesito configurar el perfil antes de escanear?
No. Puedes escanear y guardar gastos en cualquier momento, y el impuesto impreso en el recibo seguirá apareciendo. Los KPIs de dos capas se desbloquean al guardar la jurisdicción y el perfil fiscal.
¿Funciona sin conexión?
Puedes consultar gastos ya guardados y KPIs generados antes sin conexión, porque el registro es local-first. Analizar recibos nuevos con IA en la nube requiere internet; el registro manual de gastos sigue funcionando sin conexión.
¿Puedo conectarla a mi software de contabilidad?
No mediante conexión directa. Exporta CSV, PDF o Excel/XLSX desde la app e importa esos archivos en la herramienta que uses. No hay integración con QuickBooks, Xero, Zapier ni Notion.
¿Qué precisión tiene la extracción de las líneas de impuesto?
Depende de la calidad del recibo. La IA en la nube extrae las líneas cuando están impresas y legibles; si algo no cuadra, puedes editar importes, tipos y si el impuesto está incluido en el precio. No publicamos porcentajes de precisión.
Empieza a ordenar tu impuesto recuperable
Escanea un recibo profesional, configura tu jurisdicción y abre Tax Recovery para revisar los KPIs de dos capas antes de exportar. Consulta la checklist de recibos para impuestos para capturar bien desde el primer día.
Portmoneo no presenta impuestos ni asesora fiscalmente — confirma tipos, regímenes y plazos con tu asesor o con la Agencia Tributaria. La normativa aplicable se publica en el Boletín Oficial del Estado. Empieza gratis en Portmoneo y pásate a Premium cuando necesites escaneos ilimitados y el informe fiscal para tu asesor.