Калькулятор відшкодування податків пояснений
Що таке калькулятор відшкодування податків Portmoneo?
Калькулятор відшкодування Portmoneo — це екран Tax Recovery на основі Tax Profile & Jurisdiction. Після сканування чеків він показує відшкодовуваний ПДВ (або GST/HST) і KPI відрахування для прибуткового податку для обраної країни та типу бізнесу—не універсальну глобальну ставку.
Податок, надрукований на чеку, видно й без профілю. Калькулятор відкривається, коли ви зберігаєте юрисдикцію та податковий статус бізнесу, щоб правила категорій відповідали тому, як ваша країна визначає відшкодування й відрахування. Це облік і експорт для фрилансерів—не сервіс подання декларацій і не податкова консультація. Поєднайте з Tax Recovery і скануванням чеків для податків у щоденній роботі.
Як працюють Tax Profile & Jurisdiction?
Відкрийте Tax Recovery Setup і виконайте три кроки: оберіть країну (і канадську провінцію за потреби), оберіть податковий статус бізнесу, перегляньте законодавчі ставки за категоріями—за потреби змініть відсотки за порадою бухгалтера—і натисніть Save & Apply.
Крок 1: Оберіть податкову юрисдикцію
Оберіть країну, за правилами якої ви відшкодовуєте податок. Список охоплює Німеччину, Францію, Іспанію, Італію, Румунію, Велику Британію, США, ОАЕ, Саудівську Аравію, Канаду, Австралію та Індонезію. Для Канади також потрібна провінція (або федеральний GST), щоб ставки GST/HST збігалися з регіоном. Базова валюта слідує за обраною юрисдикцією—у прикладах для українських користувачів зручно мислити в грн або € залежно від профілю.
Крок 2: Оберіть податковий статус бізнесу
Кожна країна має локальні позначення—наприклад Regelbesteuerung vs Kleinunternehmer у Німеччині, Assujetti à la TVA vs micro-entreprise у Франції, UK VAT-registered, GST/HST-registered у Канаді або US sole proprietor. Мікро- або не-VAT схеми часто відстежують 0% відшкодування ПДВ, але зберігають облік відрахувань для прибуткового податку. Профілі США зосереджені на витратах, що підлягають відрахуванню; sales tax лишається в собівартості без кредиту вхідного податку.
Крок 3: Перегляньте й налаштуйте
Підтвердіть % відшкодування ПДВ і % відрахування для прибуткового податку за категоріями (харчування, поїздки, ПЗ, обладнання тощо). Додайте власні правила категорій або скиньте до законодавчих значень за замовчуванням. Зміна країни оновлює стандартні ставки, зберігаючи ваші кастомні правила. Профіль показує Active, коли налаштований, або Setup, доки ви не завершите.
Майстер можна відкрити з Profile → Tax Profile & Jurisdiction, з Analytics, якщо профіль не налаштований, або безпосередньо з екрана Tax Recovery.
Чим відрізняються KPI для VAT, GST і США?
Країни з VAT підкреслюють Recoverable VAT, невідшкодовуваний ПДВ і суми, відраховувані для корпоративного/прибуткового податку. Канада й Австралія використовують формулювання GST/HST і Input Tax Credits. США показують витрати для відрахування й sales tax на чеках—без карток відшкодування.
| Родина | Країни | Що ви бачите |
|---|---|---|
| VAT | DE, FR, ES, IT, RO, GB, AE, SA, ID | Recoverable VAT, загальний вхідний податок, відрахування |
| GST | CA, AU | Recoverable GST/HST, відрахування |
| US | US | Витрати для відрахування; sales tax як собівартість (без відшкодування) |
Завжди перевіряйте крайові випадки—частково відраховувані обіди, змішані особисті/бізнес витрати, спецсхеми—з кваліфікованим податковим консультантом. Portmoneo впорядковує цифри; декларацію подаєте ви або ваш бухгалтер деінде.
Як пройти шлях від скану до відшкодовуваного податку?
Зніміть чек, дозвольте хмарному ШІ витягти податкові рядки, збережіть витрату локально, налаштуйте або підтвердіть податковий профіль, потім відкрийте Tax Recovery, відфільтруйте період і перегляньте дворівневі KPI перед Premium-експортом.
Практичний потік:
- Зніміть за допомогою сканера документів на пристрої (одна сторінка), імпорту з галереї (jpg/png/pdf/heic/webp) або Android share-intent—див. AI-сканування чеків.
- Проаналізуйте хмарним ШІ: продавець, дата, підсумок, валюта, рядки, ставки й суми податку, рівень упевненості.
- Збережіть структуровану витрату в local-first базі витрат на Android; опційний зашифрований sync за наявності мережі.
- Виправте рядки за потреби—відредагуйте суму/ставку податку й перемикач Tax included in price?, щоб інклюзивні та ексклюзивні чеки лишалися точними. Приклад: 1 200 грн з ПДВ у ціні ≠ та сама чиста собівартість, що 1 000 грн + 200 грн ПДВ.
- Відшкодуйте на екрані Tax Recovery (або картці Analytics Tax Recovery): фільтр за періодом, відшкодування за категоріями та вхідний податок за ставками.
- Експортуйте Premium податковий звіт (PDF/CSV) для бухгалтера, коли будете готові.
Без витрат порожній стан пропонує сканувати чеки, щоб почати облік відшкодовуваного ПДВ і відрахувань. Суми в іноземній валюті можуть використовувати оціночні базові курси—ставтеся до FX як до планувальної підказки й підтверджуйте з бухгалтером.
Чи можна редагувати податкові правила та інклюзивну ціну?
Так. Для кожного рядка можна виправити суми податку, ставки та інклюзивну чи ексклюзивну ціну. У податковому профілі можна перевизначити % відшкодування й відрахування за категоріями або скинути до законодавчих значень.
Чеки бувають «брудними»: вицвіле чорнило, змішані ставки або відсутні мітки. Portmoneo позначає розбіжності (витягнутий податок vs ставка × нетто) і незвично високі ставки, щоб ви перевірили їх перед тим, як довіряти підсумку. Ваші перевизначення лишаються під вашим контролем—кастомні правила можуть з’являтися з аудитоподібною приміткою в експортованих звітах, щоб бухгалтер бачив, що ви змінили.
Як експортувати для бухгалтера?
Використайте Export Tax Report у Tax Recovery Quick Actions. Premium відкриває спеціалізовані податкові звіти PDF/CSV. Безкоштовні користувачі зберігають загальний CSV-експорт витрат. Гості мають увійти через Google перед експортом. Portmoneo не подає VAT-декларації, MTD-подання чи IRS e-file.
Експорт розрахований на бухгалтерів і тих, хто вже працює в таблицях чи десктопних податкових інструментах. Немає нативного підключення QuickBooks, Xero чи Zapier—діліться файлами через Android share sheet. Ціни та права Premium видно в Google Play.
Чесна лінія про приватність: Portmoneo тримає базу витрат local-first на телефоні. Зйомка чеків використовує сканер документів на пристрої; хмарний ШІ аналізує чеки, коли ви скануєте або спілкуєтесь у чаті. Ми ніколи не просимо банківські логіни. Детальніше про privacy-first облік витрат.
Які країни підтримує калькулятор?
Тринадцять юрисдикцій: DE, FR, ES, IT, RO, GB, US, AE, SA, CA (з провінціями), AU та ID. Оберіть юрисдикцію, що відповідає способу відшкодування чи відрахування—не автоматично країну друку кожного чека.
Підтримуваний набір стисло:
- Європа: Німеччина (DE), Франція (FR), Іспанія (ES), Італія (IT), Румунія (RO), Велика Британія (GB)
- Америка: Сполучені Штати (US), Канада (CA)
- Близький Схід: Об’єднані Арабські Емірати (AE), Саудівська Аравія (SA)
- Азійсько-Тихоокеанський регіон: Австралія (AU), Індонезія (ID)
Ми не заявляємо подання HMRC Making Tax Digital, CRA чи IRS e-file. Для очікувань щодо обліку див. IRS guidance on recordkeeping і правила відшкодування VAT/GST вашої місцевої податкової служби—в Україні, зокрема, норми щодо податкового кредиту з ПДВ у Податковому кодексі.
Поширені запитання
Чи потрібен податковий профіль перед скануванням?
Ні. Ви можете сканувати й зберігати витрати будь-коли. Податок, надрукований на чеку, все одно відображається. Дворівневі KPI відшкодування й відрахування відкриваються після збереження Tax Profile & Jurisdiction.
Чи є Portmoneo податковою консультацією або ПЗ для подання декларацій?
Ні. Це інструмент обліку й експорту. Підтверджуйте ставки, схеми та подання з вашим бухгалтером або місцевою податковою.
Наскільки точне витягування податку з чеків?
Хмарний ШІ витягує ставки й суми податку, коли вони є на папері чи в PDF. Рядки завжди можна відредагувати. Ми не публікуємо вигадані відсотки точності—перевіряйте важливі дані перед поданням.
Чи працює офлайн?
Ви можете переглядати збережені витрати та попередні KPI офлайн, бо ledger — local-first. Свіжий хмарний ШІ-аналіз нових зображень чеків потребує мережі. Ручне введення витрат працює без підключення.
Чи можна відстежувати відшкодування US sales tax?
Підтримка США зосереджена на витратах для відрахування. Sales tax вважається частиною собівартості; для профілів США немає UI відшкодування вхідного податку в стилі VAT.
Чи можна підключити QuickBooks або Xero?
Не через прямий API. Експортуйте CSV/PDF/XLSX (експорт податкового звіту — Premium) і імпортуйте в інструменти, якими ви вже користуєтесь.
Почніть користуватися калькулятором відшкодування
Завантажте Portmoneo в Google Play, відскануйте бізнес-чек, відкрийте Tax Profile & Jurisdiction і перегляньте дворівневі KPI на Tax Recovery. Оновіть до Premium, коли потрібні необмежені сканування та експорт податкового звіту для бухгалтера. Ваші дані лишаються local-first; хмарний ШІ аналізує лише під час сканування чи чату—і ми ніколи не просимо банківські облікові дані.